https://finance.sina.com.cn/tech/2021-04-14/doc-ikmyaawa9702391.shtml
要獲得任何市場投資者的認可，強勁的業績增長絕對是最直接的手段。2019年10月至今，短短一年多時間，在美上市的互聯網券商富途控股股價最高上漲超過15倍；其核心秘訣就在於一次又一次超出市場預期的業績報告。
3月中旬發布的富途控股2020年Q4及全年財報顯示，2020年全年，富途控股實現營收同比增長212%達4.27億美元（約33.11億港元），非美國通用會計準則下（ Non-GAAP）實現淨利潤1.76億美元（約13.64億港元），同比增長651%。截至2020年末，富途牛牛App註冊用戶數達1192萬，同比增長59%；富途開戶客戶數達142萬，同比增長98%；富途有資產客戶數達51.7萬，同比增長161%。
值得一提的是，富途控股在業績會上給出2021全年70萬新增付費客戶的指引，超出大多數市場人士預期。此外，公司預估截至2月末當年新增付費客戶在15萬~20萬區間，並對公司完成全年指引目標持樂觀態度。
從年報與運營策略來看，要達到指引目標，財富管理將會成為富途今年重要抓手之一。而2020年10月底公司整合財富管理條線推出的“富途大象財富”品牌，在新增獲客和增強老用戶黏性方面有望發揮出重要作用。
財富管理客戶畫像：80、90後客戶佔比接近80%
富途高級副總裁徐禮也進一步強調，財富管理業務將在本年度完成業績指引方面擔綱重要角色，並詳細介紹了富途大象財富管理的目標人群、選品思路和下一步發展戰略。
徐禮提到，根據大數據分析，從年齡分佈來看，富途大象財富的80、90後客戶佔比接近80%；從投資偏好看，超過80%的投資者風險偏好在平衡型以上。
“可見，大象財富的客戶群偏年輕，學習能力強，所以我們也通過線上方式提供更多樣的投教、用戶陪伴的服務；而針對客戶風險偏好較高這點，使我們更注重對投資者資產配置的教育，幫助他們通過分散風險從而實現長期資產增值。未來我們也將持續引入覆蓋不同資產類別、投資區域、投資主題的港幣、美元類優秀理財產品。”徐禮表示。
據了解，截至目前，富途大象財富已搭建起七大產品品類，包括貨幣基金、短期理財、債券基金、股票基金、混合基金、私募基金及債券。
堅定執行6P基金選品法則觸達客戶痛點
與傳統券商不同的是，富途的用戶集中在中國香港、海外及新經濟公司員工，有著較為強烈的海外資產配置需求。而海外資本市場無論股債，波動往往更大，對富途財富管理業務團隊提出的要求相應更高。
在徐禮看來，選擇好的投資標的比擇時更重要。選一個好的基金產品並長期持有，做時間的朋友才能享受到豐厚的資產增值。比如科技行業和大中華資產都是市場長期看好的資產類別，這類基金或許因為市場波動會有短期回撤，但長期增長趨勢很明確。
為此，富途大象財富專門配備了一支專業的選品團隊，其成員曾就職於高盛、花旗、中金、法國興業銀行等國際大行，具備多元化的金融背景及豐富的研究經驗。這支選品團隊幾乎是拿出了近乎“苛刻”的標準來嚴選產品。在選擇合作夥伴上，基金公司的管理規模、盈利能力、歷史管理業績等方方面面都在考察範圍之內。目前富途大象財富已有超過40家全球頂尖基金公司合作夥伴，其中包括貝萊德，摩根士丹利、PIMCO、安聯、資本集團、富蘭克林等知名資管機構。
在具體產品選擇上，大象財富從一開始就選擇走“精品路線”，堅定執行6P基金選品法則。所謂6P，即從Performance（業績表現）、Philosophy（投資理念）、Parent（基金公司）、People（管理團隊）、Process（投資流程）、Portfolio（投資組合）六個維度對基金產品進行全面的定量和定性分析。“我們的選品團隊致力於選取具備長期競爭力的優秀財富管理產品，而這6P正是能夠幫助選品團隊選拔出優質產品的重要因素。”
為方便投資者更加精準匹配財富管理目標，大象財富也將目光瞄準了那些市場上稀缺的、優質的基金產品，爭取這些稀缺基金的獨家代銷權。如近期，大象財富成為華夏精選大中華科技基金的獨家發售平台，此前大象財富還曾獨家發售過富國中國中小盤的港元份額。
此外，從更宏觀角度看，與傳統券商的財富管理業務相比，富途大象財富最突出的優勢首先是互聯網屬性，徐禮就提到，“全線上的產品服務所帶來的經營槓桿和運營效率，能支撐我們的申購、贖回費率均為0，給到投資者實實在在的費率優惠”。
在用戶體驗上，根據早前香港證監會開展的意向投資者調研報告，“交易程序方便及靈活程度”已成為其選擇交易平台時的第二大因素。富途始終重視用戶體驗，致力於為客戶提供一個“安全、準確、穩定、快速、好用”的投資平台。
同時，依托高粘性的投資社區平台，富途大象財富進行了內容豐富、形式多樣的投資者教育和用戶互動，為用戶的投資決策提供更豐富的信息，以提高投資信息的透明度，降低投資的信息門檻。僅2020年，富途大象財富就聯合多家知名機構在富途社區舉辦39場線上直播。
2021年戰略目標：深入國際化推動商業模式向資產收益驅動型升級
財富管理是富途控股實現2021年戰略的重要抓手，但要達到多元化發展目標，則不僅僅依賴於財富管理。
徐禮表示，在地區佈局上，富途2021年將大力推進國際化戰略，今年3月公司已經進入新加坡市場，並將進一步深化在美國市場的佈局。大力推動國際化，有利於富途獲得更廣闊的戰略縱深，能更好地應對多變的市場環境和競爭格局。從財富管理業務視角看，新加坡市場的佈局也有必然性：數據顯示，新加坡零售基金市場規模達960億美金，近5年的年復合增長率為15%。同時，新加坡作為離岸金融市場，大部分資產管理的AUM來自海外，“所以在新加坡，我們不僅希望能給當地客戶帶來價格優惠，體驗便利的優質基金產品，也希望把高質量的新加坡的財富管理產品帶給我們的客戶”。
業務方面，富途在2021年將進一步提升富途大象財富的資產管理規模，並不斷進行品牌優化和升級。這有助於公司商業模式從交易收益驅動型向資產收益驅動型升級。
同時，我們也將大力發展企業服務業務。富途擁有超1300萬優質用戶，通過富途平台，企業客戶可享受到IPO分銷、一站式ESOP期權管理、投資者關係管理及PR服務，貫穿企業不同的發展階段。與此同時，企業服務業務覆蓋了眾多優質新經濟企業及其員工，發揮著B端機構業務反哺C端零售業務的作用，具有重要戰略意義。
富途的優異業績超出市場預期，其戰略規劃也獲得了分析師認可。
中金公司在富途公開財報後發布研究報告指出，國際化、B端及C端的生態連接、大象財富的培育將提供持續增長的引擎。
往前看，
1）以美國和新加坡為代表的海外市場將貢獻增量獲客來源；
2）企業服務平台「富途安逸」通過IPO分銷和ESOP業務與C端構建生態連接：截止期末公司港美股IPO及IR服務累計服務客戶達105家、ESOP客戶數達159家；
3）大象財富貢獻增量用戶資產並加強用戶粘性：4Q20客戶資產規模同比+68.5%至102億港幣、已與39家國際領先機構投資者建立合作；三者將共同為公司長期業務的可持續增長及多元化發展提供支撐。
文/王媚媚
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