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今年以來市場步速極快，屢次急回後又收復失地。投資者短時間內，已有大量機會嘗試不同情緒的衝擊。財務顧問Brendan Mullooly指，通常熊市時「學習」往往學費不菲，2020年版本已算廉宜，畢竟多數組合起碼在大上大落後，今年仍能保持正回報。
對繼續堅守的投資者，Mullooly建議思考以下數點，以優化組合配置。
第一點是明白情緒波動實屬正常。如經歷今年波動，而表示沒絲毫擔憂，不是機械人，就是說謊，又或「買得太細」。我們不須裝成硬漢，偶爾為股票投資感到擔憂實為正常，這也是長線獲取高於現金或債券回報的代價。然而，若2、3月的市況，當時波動帶來的負面影響，大到令生活質素明顯轉差，則可能過份冒險，始終投資與日常生活，不應本末倒置。
第二點是回顧現有投資配置的原因。如原因不明，2、3月時又擔心得要命，則應趁機檢視。Mullooly引述Nick Murray道，組合本身不是投資計劃，而沒有計劃可依的組合純屬一種投機。投資者要清楚判斷為甚麼要冒險、去到哪一水平，以達到甚麼財務目標。如現組合與目標不符，宜盡早修正。
第三點是思考生活上其它可調節的部分。個人理財上，生活中的取捨，往往比組合上小修小補更快見效。例如尚在資產滾存階段的投資者，有沒有方法增加儲蓄？開始靠組合生活的，有沒有方法縮減、減慢提取？兩者都有效改善現況，而無需靠加大組合曝險程度來達成。始終操作風險承受程度以內的組合，會較游刃有餘。以生活上不同面向提升財務狀況，會比單靠「擠壓」組合表現來得安全、容易。
責編： Loki Chan
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