「跨境理財通」料在下半年正式推出，香港投資基金公會就「跨境理財通」進行調查，合共訪問逾千名居於廣州、深圳、佛山及珠海的內地居民。調查結果顯示，受訪者期望透過「跨境理財通」購買香港基金產品，每年能取得高達13%回報。業界指出，內地投資者對新投資渠道的期望回報與實際回報之間，在初期出現差異屬正常，相信產品正式推出及經過投資者教育後，落差會慢慢收窄。
中低風險產品表現恐有落差
調查共訪問1036名內地居民，他們的每月個人及家庭收入平均分別達2.9萬元和4.5萬元人民幣，流動資產平均230萬元人民幣。調查結果顯示，高達95%受訪者有興趣透過「跨境理財通」投資香港的基金產品，目標主要是為了分散風險及多元化投資組合。值得注意的是，受訪者冀藉投資香港的基金每年能賺取的回報平均值為13%，而他們每年最大可承受虧損平均為8%。
香港投資基金公會主席鄒建雄稱，目前屬中至高風險級別的環球股票組合或能達到13%的年回報，但「跨境理財通」早期主要涵蓋低至中風險產品，回報難免與內地投資者期望有落差。
鄒建雄盼日後有更多風險級別較高的基金產品予投資者選擇，可滿足內地投資者的需求。他又提到，當地客源均有投資A股的經驗，故具有足夠成熟程度接受較高風險的產品。
業界籲做好教育及期望管理
瑞士百達資產管理亞洲（除日本）基金分銷主管曾劭科表示，投資者對新投資渠道的期望與實際回報，在初期有差異也很正常，料這落差會隨產品推出及投資者教育而逐漸收窄，不擔心影響「跨境理財通」的反應。他說，內地中、高淨值客戶大多數已把資金分成投資海外及國內的兩種管理模式，並理解海外基金產品的回報或較內地低，卻能提供更獨特及風險分散的優勢。他補充，現時內地理財產品息口由過去高達7%至9%，回落至現時約3.5%至4%左右，投資者已接受了這水平的回報。
星展香港財資市場部董事總經理王良享認為，內地投資者回報期望達13%看來「有少少進取」，相信是習慣了投資A股所致。若南向通初期只包括中低風險基金產品，預料只得少數產品符合要求，有機會影響「跨境理財通」吸引力。內地客對「跨境理財通」的基金產品仍有一定興趣，尤其是通過互聯互通僅能買賣本港股市，QDII（合格境內機構投資者）的手續費又較高，「內地投資者都願意試一試（跨境理財通）」，若銀行及基金公司能做好期望管理，內地投資者應會接受回報約5%至6%的產品。
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