2024年3月4日 星期一

蔡金强Oscar Choi - 香港《24/25财政预算案》详解;全面撤辣-天要下雨(有字幕)

 https://www.youtube.com/watch?v=EB3W_j-rLmY


 

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hello各位朋友大家好 是啊今日就星期一

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原本就不想在星期一出片 但就因為上個星期就星期幾啊

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星期三啊嘛 政府就(發佈財政預算案2024

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就其實挺重要的 我一直都在苦苦掙扎

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講還是不講 為何會矛盾 我不是一個比較

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相對比較straight forward的人嗎 就因為其實 是會得罪人的

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你見他 財爺在二十八號星期三 出了財政(預算案)之後

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其實你見到他最多人講的就是那些

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樓市啦因為他全部撤辣啊嘛 就好多注重點 就講了在樓市啊那些東西

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就到了這幾日 就又開始有些人出來講下香港的

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財政支出啊財政收入啊 財政平衡的問題咯

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你話小金人 有沒有些個人的看法以及意見 當然有啦

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老實講 我對這些東西一向都是有研究嘛 以及香港是我家

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我怎會不關心 當然關心啦 但是為何又會扭擰

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為何不是那幾日講 就你好像樓市撤辣來講

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他撤辣由銀行什麼壓力測試啊那些

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又撤銷了 就基本上擺在樓市上面 所有的那些

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辣招全部撤了不是好事嗎 事實是好事 事實是好事

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但是你見到所有在媒體上面的人 要嘛就是

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好悲觀啦 狂踩啦 因為你知道 現在

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香港都處於一種 是比較可憐的一個位置

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就是好多人踩他 包括是 離開好多香港的

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好多離開香港的香港人啦 都狂踩他 講到末日啊 這個時候

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我如果再出來講些負面的東西 其實香港是我家嘛

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講到我又真是不忍心這個時候 再講些太誇張的東西

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但你如果講到是不好正 是不有效 樓市這一方面啊

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老實講我又不覺得是 當時你那些tightening 在一個相對自由的一個經濟體裡面

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tightening原本就是不需要不應該有啦 你撤辣

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我為何要贊你 以及第二方面 你香港的經濟

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你又不是搞得好 是不 大家都是現實主義者

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你搞得好好 好多錯誤都是可以原諒的

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你不是太好 大家都拿不落手

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是不 所以我自己就好尷尬啊 那幾日我都一直在度struggling

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講或者不講啦 以及這次的 政府的財政預算案

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財爺的財政預算案 另外一樣東西 就是他會講好多香港的收入啊支出啊

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發債啊 未來香港的 整個好像我們財務報表入面

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cash flow的那些 那些東西咯 你可以從中見到他長遠

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會不會有些結構性的財赤啊 政府有沒有招啊 政府未來是想怎發展啊

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所以其實這次是好重要的 但是因為他這次 大部分的人給那些政府的辣招

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pay attention去了那 所以對這 是沒有什麼留意

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其實這對我來講才是重點 樓市我 一會兒先講啦 其實撤同不撤是沒有所謂

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但是他這次那些 財政預算案

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對未來的那一兩年的 部署

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其實我有些擔心

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因為真是好難講 你例如 你站在香港

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我先將樓市講了先啦 我先將樓市講了先 樓市他這次

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就全面撤辣啦 BSD買家印花稅啦

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NRSD新住宅的印花稅啦 以及SSD額外印花稅啦

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這三個辣招 都是即日起 是撤銷的

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因為政府在2010-2012 出了這三條辣招之後

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其實這三種的買樓的交易 占總交易的宗數少

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其實只4.7percent 所以他就撤銷了他

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監管局亦都放寬了 物業的按揭成數上限 上限尤其是

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尤其是千五萬至三千萬 那個位咯 但這其實是少少

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其餘還有什麼 非住宅的 按揭比例又有些調整咯

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首先 我自己overallconclusion就是 好事

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最少他是沒有唱反調 又再同你搣下搣下

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那三個BSD NRSD SSD 他沒有同你什麼撤兩個

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留一個這樣 擠牙膏的 都算是不幸中之大幸

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他這次基本上將樓市所有的

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這些restriction 全部撤銷我覺得是好事來

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但我不會 我覺得是沒有什麼值得表揚 因為其實你是有些太遲

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其實真是撤辣的時間應該就是在 去年應該就在去年

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但是他還幻想一樣東西 就是覺得樓價會不會爆升啊 會不會反彈式爆升

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這些老實講好明顯 同之前政府覺得香港的印花稅

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全球第三高 是不緊要一樣 是不

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真實情況其實你應該多瞭解

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是不應該多瞭解 他撤了這些辣招之後 完全給整個香港的市場

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回復到一個market-oriented 或者是market-driven的一個情況

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這些是一個好事來的 3日他

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28號撤了之後啦 2912 過去那3

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包括一個weekend 星期六日 市場反映就不錯

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一手成交了443宗好像是 二手整體未出

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但每年的十大屋苑指數 就是十大屋苑就成交了27

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這個算多的算彈得多的 尤其是一手443

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其實應該就是過去一兩年 最高的一個星期的

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成績是不錯的 但他是沒有改變 我覺得

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為何我覺得撤辣以及不撤辣 是沒有什麼分別 就因為我覺得

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其實你包括大陸的樓市一樣 其實他樓市升同跌背後

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其實不是因為你辣招的 是因為你整體的經濟前景啦

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老百姓的收入啦 以及樓市自己的供需啦

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利息啦大家的信心啦這幾個因素

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而不是因為你有辣或者不辣 所以你見到大陸的樓市由2016 開始

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都調控到近這一兩年先 先不行 你香港的話

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你早在2010年還是 曾蔭權在的時候 曾俊華第一次出這些什麼BSD的時候

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但後面又 又出另外SSDNRSD的的時候

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你見香港樓市都繼續升 升到20182019 香港爆大鑊之後

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才開始調整 所以你發覺 就是這些辣以及不辣

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更多是政府的一個自我保護體系 以及你都要交差啊

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但是無論如何 撤是好事的 但是市場的調整

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樓市的調整 天要落雨的

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天要落雨 我對香港的樓市 覺得 住宅是不會太差的

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我覺得你住宅樓價全過程

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在現在這個位調多十幾個percent 我覺得應該就是這一次下行

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因為你如果看我之前那些 這些

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YouTube的這些 裡面我定義下行 香港這次是好長

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應該是56年啊67年啊那些時間 假設由過去兩三年開始啦

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你如果你用2019年開始 到現在其實已經是多少 已經是四五年啊

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我覺得都是還是要幾年 還是要幾年 你全過程有可能是67年,78

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還是那句 承認困難是克服困難的第一步

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香港有一個四五十年的光輝歲月 這次這一鋪

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假設他是由2019年開始 經濟下行全過程七八年

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其實你現在你都過了四五年啦 所以其實好快 所以這個樓價跌

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在過去2021年的11月的高點 到現在好像號稱跌了20多個percent

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我覺得會再跌多10多個percent 千萬千萬不好好像好怕看醫生

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好怕話自己是有病這樣 其實你是真是好貴

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你真是好貴 所以其實你是假設 你全過程調個三四十

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其實是頗為健康 頗為健康 所以我這個就是我自己覺得

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香港的住宅會做到的東西 如果你是office或者Retail就不同

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就真是會 大鑊好多尤其是office 現在全世界的office

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都是非常大鑊的 你包括美國包括英國包括大部分啦

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國內就不好講啦 深圳我春節都去了 空置率是40%

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香港現在都 香港的最核心的這些

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都十幾個PERCENT 是不都十幾個PERCENT 所以再加上cap rate的上升

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以及租金的下跌 以及香港office的供需的

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扭曲 所以他整個office我覺得他是一定腰斬的

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其他東西 你說商鋪 我覺得還有些少少arguable

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office腰斬 是啊一定沒有得質疑的 如果全過程腰斬

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我覺得應該是笑喪來的 就住宅剛剛講了啦

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全過程我估大概三十多 office應該就超過50

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這個肯定 retail我估介乎其中咯

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所以這個跌 好像剛講的 他背後是當地的經濟發展

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老百姓的收入、利率 樓市自己的supply demand以及信心

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為何會導致了 我自己會覺得 是他會下一個臺階

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其實你就要承認 困難是克服困難的第一步 一會兒我講到財政收支啊

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財政預算啊 其實都是要這樣東西 因為不可否認

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雖然香港是 大家都是盡心盡力 中央又盡心盡力香港政府又盡心盡力

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但因為歐美 或者美國及盟友對中國的鉗制

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香港是變成一個中間人 所以

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香港作為一個國際城市金融城市 或者是這些物流城市物流中心

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他西方選擇不同你玩 或者是他決定是另起爐灶在新加坡

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或者是在其他地方你沒有辦法㖞 你就算是用盡全力

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他玩你就是玩你 所以那個地方 你是一定會下一個臺階的

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所以有時我們有些好老友的 香港tycoon

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Oscar你這麼悲觀 其實我不是悲觀啊 是真是因為他格局變了

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我們的香港 這些你一定要 有一個悲觀的假設

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他美國佬 他是要鼓勵他那些MNC 或者是那些金融機構搬走

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他要拆你台你有什麼辦法 是嘛所以你在香港就要明白

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你以前整體盤量 總體你可能剩下七八成

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這個應該都是一個友善的 一個友善的假設

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不好話我悲觀 我真是好友善以及好 香港是我家的

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所以你在這樣的情況下 你其實我這樣講的樓市跌三成

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office腰斬 retail 不知啦都是介乎兩者之間啦

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這個算是一個善意的assumption 以及對香港未必有壞處的

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因為你之前實在太貴啊 貴到尤其是office 那些好多好垃圾的

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那些舊到黐線的樓 尤其你在中環同上環交界那些啊

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或者你在 金鐘以及灣仔交界那些 喂有好多租到六七十蚊

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100蚊哇 你真是都不知講什麼啊

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以前那些 你正常來講三四十蚊啊 一尺都嫌多啦

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是嘛都嫌多你 所以你沒有辦法營商的 你在商鋪在商場啊

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街鋪裡面 你除了那些大集團 你怎做生意 所以這些

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你大家要明白 跌是一件不開心的事

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但是他不跌 我們的後代以及我們後面的人

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就可以收工啦 因為其實你是變相透支

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透支他那些 利益來的 所以你是先花未來錢

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所以 雖然香港整體的社會既得利益集團 包括本人啦

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樓價升當然好啦 但真是樓價升太多 或者好像之前那麼貴

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頂不住 真是會收工 所以大家要另外用一個想法

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就是這次的調整 有可能是重塑整個社會的一樣東西

17:31

所以我自己覺得 就是不好引起那些連鎖反應的情況下 其實他這個跌是需要的

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這個跌是需要的 我剛剛那些假設 我都講了是善意的假設啊

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好善意的 所以這個就是導致我為何講 辣招撤辣

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以及不撤辣 我不是好關心啊 因為之前有那些辣招

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其實都無厘頭的因為有辣招 之前是因為你那supply demand 整得不好或其他東西

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後面有好多辣招 有就有啦 你現在撤 到底辣招是這次撤兩樣東西留一樣

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三個月之後再撤是好還是不好 其實沒有分別 你要麼令到整個下行

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假設樓價已經跌了二十幾 你要再跌十幾那十幾 你是要在想在半年之內發生

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還是一年或者一年多之內發生 有什麼分別 有什麼分別

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亞洲的國家或者是經濟體 prefer

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慢慢攤長來跌 歐美尤其是美國 就好鐘意快跌

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其實有什麼分別 是不 所以其實看下你是想怎樣咯

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是啊你是想怎樣 但是這次這個跌是走不到的 好像剛講的

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背後都是經濟的前景 老百姓的收入 利率、樓市供需

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信心 你就會知道我做這個假設是OK 所以我對於這次波叔

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他是要減兩個辣 還是三個 我不是好care 但是都是那句

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這次他肯全撤是好事來的 現在就是市場的交給市場咯

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weekend 這個一手成交443 最重要就是恒基在石建尾有個盤啦

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Belgravia Place 是啊

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他大概賣一萬四千幾至一萬七 好像是

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就中州 深圳的一間地產公司啦

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在火炭有一個盤賣了77個單位 其他些垃垃雜雜啦 這兩個盤本身

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定價都是低過市場 低過可比較的

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樓盤大概10percent 就恒基

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之前同去年11 深水埗好像推出一個盤

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名我又不記得了 大概便宜八九個PERCENT 所以他這次這一炮

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一炮賣了138個單位 都好正常的都好正常

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喂你這些辣招都幾年啦喂 這樣不是這樣一個樓盤賣138個單位啊

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另外一個賣77個單位都不行哇 所以都沒有什麼特別的

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至於十大屋苑幾日賣27個單位 但好事來的

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好事來的 他彈下給 那些經濟真是有需要 或者是有些危險

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給銀行call loan 的人給他走下 都是好事來的啊

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少些傷害咯 所以這個反彈是樂見其成的 我是覺得是樂見其成

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就因為如果不是 就我估遲些到年終

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工商鋪 都挺大鑊啦就這次給他彈下

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好事來的 但是你說 本質上面有沒有大的改變

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其實就是沒有什麼大的改變 都是剛剛講的那五樣東西 經濟前景

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老百姓的收入 利率、樓市自己的供需以及信心

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你如果你在這五樣東西 以事論事你就會知道 香港的樓價是會再跌些的

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但是再跌些 但住宅 之所以不會話什麼災難性的跌

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就是因為他那供需是OK 供需是OK 為何office以及工商鋪是會大鑊些

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尤其office 就是office的供需是挺大鑊的

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Premium gradeoffice 多了20percentsupply出來 Demand少了20percent

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cap rate由三個PERCENT扯上去6percent 你就會知道

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那他每尺的capital value應該會如何 應該就是腰斬至少

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所以這個就是我conclusion 樓市我這樣東西應該沒有彈弓手

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應該回看這一兩年的 這個conclusion都是類似這樣東西的

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都是類似這樣東西 但是香港的樓市有個小陽春反彈下

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我樂見其成 因為香港同樓市有相關利益的人 實在太多

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當大家有一個逃生門咯 之後 我覺得香港真是要重塑自己的

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競爭力同生產力 這個第一部分 就是針對28號那些

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萬眾矚目的撤辣 但是我這樣東西我不是好理的 當時

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其實我是重點看下政府的 看下政府的

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2024/2025的財政預算啊 以及之前2023-2024

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最後是財政赤字是幾錢 以及看下政府在未來有什麼planning

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這個才是我覺得比較重要的 因為站在政府 或者站在我們所有香港人的角度

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現在要思考的一個問題 就是 我們想不想接受一個short termplan

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去營造我們一個更加好的未來 這個我們是要考慮的

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因為東西變了 東西變了不同了 兄弟們不同了

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沒有辦法的 他發生了的 你好像美國同盟友要鉗制中國

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就算這750萬人跪在黃大仙 他都不會理你 他是要搞你

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所以你是沒有辦法 所以你是沒有辦法的 是不你是沒有辦法

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而大陸的公司 因為上市公司因為現在的大陸的

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進入一個困難情況 他上市少了

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令到你IPO少了 不是令到你個IPO少了 令到你的金融市場差了 你亦都沒有辦法的

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所以我們真是要想下 變了 我們真是要重塑我們整個社會的

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競爭力 以及定位 以及定位之前

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我們不想講這些東西 是因為這些東西會得罪人 尤其你講收以及支

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這些不得罪人 講真 憑什麼東西我們作為一個爛鬼

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這些YouTuber 去得罪人 而不是真真正正有權利的人

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去得罪人 這些不好啊 所以我通常都會講些

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但是我都不是太想講因為這些無謂的 但因為他這次

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既然他政府都講到2024-20252025-2026

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未來這兩個財年的東西 我們不借勢講下咯 所以站在政府的角度

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你是覺得香港這一個下行 或者香港這個

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整體經濟啊或者繁榮變小了 是一個short term的東西

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temporary的東西 還是一個structural的東西 當然那structural的東西未必是各位的錯

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因為是一個天要落雨 美國要這樣做 其實你大家都沒有得選的

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所以你就要想下他一個temporary 還是一個structural

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如果你temporary 你就可以咬緊牙關 通過多做大花灑

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使下錢 哄下大家哄下中低層的人 就解決問題

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直到兩三年後市場OK 就哦

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包括你現任的 交給下一任 可以這樣做

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但大前提你是真是覺得他是temporary 還是structural 但都是

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又是那句 structural 你不好覺得是死人塌樓的 例如 你之前假設

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香港樓平均二萬幾三萬一尺 他怎會是合理

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你就算用大腿去想 你都知道他不合理啦 他要跌這些東西有辣有不辣

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有好有不好 你就要接受他 所以你就要想下他

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其實好多東西我自己就覺得他是一個 他是一個結構性的一個變化來的

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結構性的變化 不是話你結構性財赤啊不是不是 是話你結構性的變化

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所以長遠來講 用現在中央政府的東西

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就是你要底線思維 底線思維你要去

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你自己要做足夠的Assumption 而不是話buying time一年兩年三年

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你會收皮的所以 自己 我覺得首先是要定義這樣東西

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第二樣東西政府又好 或者香港真是有權利的好

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其實還留在 香港的這七百幾萬人 都是社會的一個共同體來的

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你要給大家知道這件事 承認困難是解決困難的第一步

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香港如果面對的

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是一個相對比較結構性的變化

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有些不利因素是我們控制不到 好像西方 他要鉗制你

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他又要另起爐灶 你沒有辦法 你就要給市民知道這件事

28:15

你又要第一方面 你要給政府 給市民見到你堅以及實的努力

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你要給市民見到你的行動以及亦都 不好討好老百姓

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你是要給社會各階層有錢人士中產 尤其是公務員

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以及廣泛的底層人士知道這件事 而香港如果是想有一個更好的未來

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所有的parties 所有的持分者 都是要有所損失

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以及忍受短期的痛苦的 這個是沒有辦法的

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你唯有政府有作為 老百姓有承擔以及有支持

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全民才能夠在 中央政府給你一定的支持下

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當然你不好整個人躺在他身上啦 他頂不到的 是啊

29:13

然後你整個社會才可以turn過來 所以現在 就是似乎整個社會還不肯接受到

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這個是一個大的變化 而這個大的變化 先不好講話對錯

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他是發生了以及會持續發生 當然 你之後的繁榮都是叫做非正常繁榮

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其實沒有人沒有物的香港可以到今時今日 是一個奇跡來的

29:43

所以大家真是要知道這樣東西 而知道這樣東西變化 是一個少少結構性的東西

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第三樣東西 政府要有些真是比較宏圖大計出來

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老百姓各個階層都要明白 你是要有少少忍受痛苦的能力

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才可以改變到問題 2023

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去年啦 上個財年啦 其實香港的財赤

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就是 1016億啦

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大概1,000億的綜合赤字 但是其實 他是有將發債啊那些東西計入的

30:29

如果不是 真真正正真真正正的財赤 其實是再高些的

30:35

其實就一千七百幾億 一千七百幾億 所以香港外匯儲備

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香港財政儲備 其實是只有七千三百幾 七千四百億 這個就去年啦

30:48

而去年導致了 我們之所以會出現了1,700

30:55

的財政赤字啦 不好計那些證券 證券發行啦那些你都要還

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你又不是天上跌給你的 之所以會這個 其實就是賣地少了六百幾億

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而印花稅少了二三百億 所以這兩塊數加總就900

31:14

而政府在開支方面 是繼續都比較闊綽的

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闊綽是好 但是要有可為 有不可為 就一會兒先講啦

31:27

其實我覺得 他是花錢是不得其法的 是不得其法的

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這個是去年的事 今年的財政預算 其實他都自己講話

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他都繼續是赤字 就真實的赤字大概就是千四億左右

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他自己想發大概千幾億的債啦 所以他以政府的口徑

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他就覺得發債當是收入的話 他就覺得他的真正的財政預算的赤字

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480 他是要到後年 到了後年20252026

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他覺得 他才有可能會有少少財政的盈餘 但記住都是靠發債

32:14

如果你是before 發債之前 都是八九百億的赤字

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所以你就會見到 都挺麻煩的

32:26

所以我不是太開心的 所以我不是太開心

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中間他那些東西 其實我們再回來 財政預算啊

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或者是收支的東西 你見到 他就

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兩邊都沒有怎麼做過事的 收入他又不想怎麼做事啦 支出他又不想怎麼做事啦

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就他又不cut些支出 所以就是

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其實有少少等運到是不

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我覺得 所以我覺得中央政府都要看下的 似乎他不想著

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做一個全盤的一個 改正

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全盤的改正 中間那些好多些垃垃雜雜的東西的 什麼酒店加稅酒店房租加稅

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三個percent 這些 這些東西 什麼超過500萬的個人收入

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超過500萬之後部分 16PERCENT 這些東西 加煙的稅啊

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這些東西咯 支出的東西 就繼續都表面上沒有什麼增加 但亦都沒有什麼減少的

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其實都是 尤其是最大部分的那些 什麼在未來一年啊

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醫療衛生啊 社福啊同教育開支 他竟然是增加了7.3percent

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去到三千四百幾3,500 所以我真是投降真是

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這些什麼budget來的 你真是有那三塊東西 我一會兒就會話給你知

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他非常之不合理的 醫療衛生啦 社福啦以及教育開支

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花了差不多3,500億左右 經濟這麼差 以及現在你深度的財政赤字

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明年竟然增加7.3percent 所以這一部分 我真是覺得都挺頭痛

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都不知 怎麼講他

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因為 在香港的支出裡面 醫療保健啦

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教育啦社會福利啦 其實一向占了差不多50PERCENT

34:55

他這50PERCENT是沒有減到 還要增加7.3PERCENT 未來一個財年啦 第二部分

35:01

公務員 那些公務員的薪酬及有關的開支

35:10

都大概要keep住在1500億左右 所以所以這兩𫩥東西

35:15

你是增加 overall你怎減少 這兩𫩥東西加總

35:20

我估 應該是占了整體開支的60percent 剛剛講的那三大天王

35:27

醫療保健教育社會福利 占了50 你再加上這些什麼公務員開支啊

35:32

那些東西 另外有個1500 我剛剛不同你講了那三大天王

35:38

三千五百億度啦 是不三千四百幾億 三千五啦 公務員薪酬及有關開支1千五

35:47

你這幾𫩥東西加總已經是60幾個PERCENT overall 六七十個PERCENT啦你怎麼省

35:54

這部分是升了 你收支收入難道你可以增加

35:59

你加一煙仔稅 你可以加到 香港現在一包煙大概是百幾蚊啊

36:05

我沒有食煙啊 小金人不食煙所以你加我不理 是啊

36:10

所以你見到他是沒有plan 是嘛 沒有plan他後年大後年呢

36:22

所以你見到他都是到 你都不知他哪一年 真真正正的財赤先可以turn positive

36:30

我今日就準備了一個好有趣的東西

36:35

因為大部分香港的老百姓 甚至政府的人

36:41

我不知他 其實應該都未必知道自己是花得多錢 還是少錢啊 我給一個

36:50

優等生給你 新加坡 你就會知道你是花得多還是少

36:58

因為新加坡 不服都不行 他真是搞得挺好 雖然我有時都好護短

37:04

但是 我真是覺得真是挺厲害 新加坡

37:10

香港750萬人口啦 新加坡500+萬啦 GDP香港就3,835億美金

37:19

新加坡就4,668億美金 比你多大概2成幾啦

37:25

所以香港的GDP 人均5萬美金 新加坡平均是7.5-7.6萬美金

37:32

去年啦 香港去年的GDP成長 竟然是高過新加坡的 香港3.2新加坡1.2

37:40

香港的通脹1.7新加坡 三個percent左右

37:46

所以你發覺 新加坡是 你同他比

37:51

你一定是有幸 因為他現在真是做得好好的

37:58

新加坡 他是上個星期 新加坡都出了他們財政預算案

38:05

新加坡 就差不多 是財政支出breakeven

38:12

而我們是財政赤字1,700 如果計埋發債就1,000億多些啦

38:19

你大概是1,700億的 新加坡我估都有發債的 所以 所以其實數我沒有幫新加坡調整過

38:27

因為我是沒有好熟 所以大概你是負一千幾

38:32

他是0這樣咯 財政支出 新加坡的財政收入就1,362億新幣

38:42

大概是7,940億港紙 香港就6,330億港紙

38:50

這個同GDP似啦 大概多兩成幾啦 是不大概多兩成幾

38:57

所以其實是make sense

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