1月24日，加密貨幣市場震盪上行，比特幣回升至近10.5萬美元。截至發稿， $比特幣 (BTC.CC)$ 漲0.97%，24小時內已漲2.4%，報104917.51美元； $以太幣 (ETH.CC)$ 漲1.73%，報3395.80美元。
據福克斯商業新聞報道，特朗普簽署了行政令，建立總統數字資產市場工作組，工作組的任務是制定一個管理數字資產（包括穩定幣）的聯邦監管框架，並評估戰略性國家數字資產儲備的創建。工作組將由白宮「AI和加密貨幣沙皇」David
Sacks擔任主席，成員包括財政部長、證交會主席以及其他相關部門和機構的負責人。行政令指示各部門就應撤銷或修改的影響數字資產部門的任何法規和其他機構行動向工作組提出建議。
此外，該行政令禁止各機構採取任何行動建立、發行或推廣央行數字貨幣（CBDC）。行政令還撤銷了上屆政府的《數字資產行政令》和財政部的《數字資產國際參與框架》，稱這兩項行政令壓制了創新，損害了美國的經濟自由和在數字金融領域的全球領導地位。
據Solid Intel報道，美國總統特朗普在最新講話中提到加密貨幣，並表示美國將致力於成爲人工智能和加密貨幣的世界之都。
據官網消息，美國證券交易委員會（SEC）在最新發佈的員工會計公告第122號文件中，宣佈撤銷加密會計政策SAB
121。該文件撤銷了第5.FF主題包含的解釋性指導，標題爲「對實體爲其平台用戶持有的加密資產保護義務的會計處理」。實體應在2024年12月15日之後開始的年度期間內，以完全追溯的方式撤銷主題5.FF。此外，SEC強調，實體應繼續依據現有法規，有義務披露與加密資產保管相關風險。
據CNBC報道，摩根士丹利CEO Ted Pick在達沃斯世界經濟論壇上表示，銀行將與美國財政部及其他監管機構合作，探索安全提供加密貨幣服務的可能性。他指出，作爲受高度監管的金融機構，核心問題在於是否能以合法身份參與加密貨幣交易。
摩根士丹利是最早涉足加密貨幣市場的美國大型銀行之一，2021年開始向富裕客戶提供比特幣基金，並於2024年推出比特幣ETF。然而，由於拜登政府時期的監管限制，銀行無法直接持有比特幣實體資產，僅能涉足比特幣衍生品交易。Pick認爲，比特幣等加密貨幣的長期存續及其應對市場波動的能力可能證明其價值，而時間將成爲加密貨幣成長的朋友。隨着特朗普政府推動加密貨幣監管框架的出臺，包括摩根士丹利和美國銀行在內的傳統金融機構可能進一步深入參與該領域。
據《財富》雜誌報道，伯克希爾哈撒韋首席執行官兼董事長巴菲特曾多次明確表示他對加密貨幣的立場，也從未掩飾他對加密貨幣的厭惡，但最近一些行動顯示，伯克希爾哈撒韋及其他一些投資經理可能正在逐漸接納加密貨幣。據悉，伯克希爾哈撒韋已向一家與加密貨幣相關的巴西銀行 $Nu Holdings (NU.US)$ 投資了數百萬美元，該銀行的股票同比上漲了34%，該公司擁有自己的加密貨幣平台並支持加密貨幣市場。
根據美國證券交易委員會（SEC）的文件，伯克希爾哈撒韋持有的Nu股票比例從2022年12月31日結束的第四季度0.1%上升到2024財年第三季度的0.4%。這意味着截至2025財年第三季度末，伯克希爾哈撒韋公司持有超過8600萬股Nu股票，價值近12億美元，而巴菲特和伯克希爾哈撒韋正在從一家他過去聲稱不太了解的行業企業中獲益。現在伯克希爾哈撒韋似乎正在進行與加密貨幣相關的投資，巴菲特可能需要改寫他之前關於加密貨幣不會產生重大影響的聲明。
據CoinDesk報道，參議員伊麗莎白·禾倫（ElizabethWarren）對特朗普總統的Meme幣提出質疑，要求美國政府倫理辦公室和金融監管機構深入調查TRUMP代幣的倫理和監管細節。禾倫是參議院銀行委員會的最高民主黨人，該委員會負責監督美國金融監管機構。她表示，包括第一夫人梅拉尼婭·特朗普的同名Meme幣在內的這些資產，對總統構成了利益衝突風險，並突顯了加密貨幣領域最具破壞性和波動性的一面。
禾倫在信中寫道：「幾乎一夜之間，特朗普總統及其妻子的淨資產飆升至580億美元。任何人，包括敵對國家的領導人，都可以祕密購買這些代幣，這引發了外國勢力對美國總統不受限制且難以追蹤的影響的幽靈，而特朗普總統的支持者卻要承擔投資TRUMP和MELANIA的風險。TRUMP和MELANIA對特朗普總統公正治理國家的能力構成了嚴重風險，同時也對這些代幣的投資者構成了風險，他們可能成爲特朗普家族策劃的『rugpull』騙局的受害者。」這封信已發送給財政部、證券交易委員會和商品期貨交易委員會——每個機構現在都由特朗普提名的新負責人領導。
禾倫指出，特朗普負責任命這些監管機構的常任負責人，而這些機構將做出影響其加密代幣未來的決策。此前昨日消息，美國衆議院民主黨衆議員GeraldConnolly呼籲對特朗普的加密項目進行道德調查。
據The Block報道，摩根大通分析師預測，2025年加密貨幣風險投資（VC）資金將有所增長，但難以企及2021年和2022年的高峰。儘管美歐監管環境的明朗有望吸引更多投資，但其他因素正給VC帶來新挑戰。
一方面，大型金融機構如貝萊德和富蘭克林鄧普頓在加密貨幣領域的擴張，特別是在穩定幣、代幣化和去中心化金融等領域，擠佔了VC的市場份額。例如，貝萊德擴展其代幣化貨幣市場基金至多個區塊鏈，可能影響穩定幣市場新項目的前景。
另一方面，Echo等社區驅動型籌款平台的興起，以及加密貨幣項目對控制權和監管風險的擔憂，導致它們更傾向於避免向VC進行大規模代幣銷售，使得傳統VC更難接觸有潛力的初創公司。
此外，高利率降低了風險投資資金對其他投資選擇的吸引力，限制了資本流入。同時，加密貨幣ETF的普及也轉移了投資者的注意力，減少了VC可用的資金。
展望未來，加密貨幣VC預計將優先考慮具有實際用戶採用的項目，並專注於長期增長，而非傳統的短期指標如TVL和代幣經濟學。這一趨勢凸顯了對區塊鏈技術基礎要素的日益關注，尤其是那些增強可擴展性、安全性和效率的項目。
據Cryptoslate報道，渣打銀行報告指出，因美國新政府政策不明朗，數字資產價格短期內或將持續波動，但中期看好其增長潛力。報告指出，特朗普總統上任首日未提及數字資產，市場對此反應消極，加之政策持續靜默，比特幣、以太幣等主流加密貨幣的價格調整或將延續。然而，機構資金的流入仍是中期增長的重要支撐。渣打銀行全球數字資產研究主管Geoffrey
Kendrick建議，投資者可逢低買入，以把握中期價格上漲的機會。
他預測，到2025年底，比特幣價格有望突破20萬美元，以太幣則可能達到1萬美元。此外，養老基金等機構投資者或將成爲加密貨幣ETF(511601.SH)的重要持有者，推動價格上漲。Kendrick還分析了數字資產市場的三個階段：希望破滅、逢低買入和山寨幣ALPHA。他預計，隨着政府開始實施加密友好政策，市場將逐漸復甦，而特定山寨幣也將從新ETF獲批和監管變化中受益。
儘管近期市場遭遇挫折，但肯德里克對機構採用數字資產的前景持樂觀態度。他認爲，新資本將持續流入，支持比特幣和以太幣的長期表現。同時，像去中心化金融等領域也將因監管合規負擔減輕而迎來發展機遇。
據TheBlock報道，根據Glassnode的數據，比特幣當前的價格走勢與前幾個市場週期的模式非常相似，特別是與2015-2018年的週期相似。Glassnode對比特幣歷史市場數據的分析強調了早期週期中的顯著增長。第一個週期始於2009年的創世區塊，並於2011年結束，期間比特幣的價格增長了80.51倍。隨後的2011-2015年週期增長了55.30倍。然而，更近一些的週期，如2015-2018年和2018-2022年，增長率則較爲溫和，分別爲2.80倍和3.31倍，這反映了比特幣作爲一種資產類別逐漸成熟後收益遞減的趨勢。
在最新報告中，Glassnode指出當前週期的增長與2015-2018年週期非常接近。在2015-2018年週期的相應階段，比特幣上漲了562%。如今，它已從2022年週期低點15,000美元上漲了約630%，這表明還有進一步增長的可能。然而，未來漲幅的規模仍不確定。
Bitget錢包首席運營官AlvinKan做出了一項投機性預測，如果比特幣能夠複製2015-2018年週期的百分比漲幅，那麼理論上它可以達到170萬美元——較之前的低點上漲11,374%。然而，此類預測凸顯了將歷史模式應用於未來情景的挑戰。Kan表示：儘管歷史週期提供了有價值的背景信息，但當今的市場環境從根本上講是不同的。
據福克斯商業新聞記者Eleanor Terrett報道，加密沙皇David Sacks在接受採訪時表示，他們尚未決定是否要推進數字資產儲備計劃，Sacks稱：「是的，我們會對此進行評估。我們還沒有決定要這麼做。我們需要對此進行研究。」。
此外，Sacks表示，數字資產工作組將通過以下方式制定監管框架：
1)實施市場結構並定義什麼是數字資產、證券、商品、收藏品等；
2)通過穩定幣擴大美元的主導地位；
3)評估國家數字資產儲備。
Sacks還表示，他認爲TRUMP幣就像棒球卡一樣是一種收藏品，並且對於總統發行這種代幣可能存在的利益衝突並不擔心；央行數字貨幣（CBDC）是對自由和自由的威脅，而穩定幣是一個更好的選擇。在數字領域擴大美元的主導地位可能會爲美國國債創造數萬億美元的需求，「這對我們來說可能非常有用，基本上可以支持我們的債務，並降低長期利率」。此前今日早些時候消息，特朗普簽署加密貨幣行政令，內容包括評估創建國家數字資產儲備，禁止CBDC。
